Услуги (сопровождение) Финансового Советника
Персональный финансовый план — это индивидуальная стратегия по достижению финансовых, а вместе с этим и жизненных целей человека. Если говорить простыми словами, это дорожная карта, в которой четко прописаны ваши финансовые цели, которых вы хотите достичь, и пошаговый план для их выполнения, с учетом ваших возможностей, а также подбором конкретных инвестиционных стратегий для реализации вашего финансового плана.
Для начала назначается индивидуальная встреча с вашим финансовым советником, на которой специалист изучает ваши потребности и задачи, проводит полную финансовую диагностику.
Только после всех полученных данных и понимания реальной
ситуации, вы со своим финансовым советником приступаете к созданию, а затем и реализации вашей личной финансовой стратегии.
Все инструменты подбираются строго индивидуально и в соответствии с вашим риск-профилем и горизонтом планирования.
— Тратите всё что зарабатываете;
— Свободные средства лежат и не приносят доход;
— Инфляция выше, чем доходность ваших сбережений;
— Вы копите на крупную покупку, но приобрести её постоянно не хватает денег;
— Не доверяете государству и задумываетесь о формировании собственного пенсионного резерва;
— Вы хотите накопить и обеспечить достойное образование детям;
— Вы хотите сформировать собственный портфель инвестиций и подойти к этому процессу грамотно;
— Вы хотите снизить долговую нагрузку;
— Хотите получить второе гражданство;
— У вас есть желание инвестировать, но не знаете с чего начать и как подобрать инструменты;
— Вы не знаете, как достичь своей финансовой цели.
Составление личного финансового плана — процесс индивидуальный.
Абсолютно для каждого клиента финансовый советник составляет персональную стратегию и ее стоимость будет зависеть от количества задач, которые вы хотите решить в рамках работы с финансовым советником.
Наши финансовые советники помогают решать множество финансовых задач своим клиентам.
Каждый запрос, не входящий в финансовый план, обговаривается непосредственно с финансовым советником.
Да, конечно! На начальном этапе работы вы сразу заключаете договор с вашим финансовым советником, где прописаны все услуги, оказываемые вам, а также сроки их оказания. А также соглашение о конфиденциальности для вашей безопасности.
В 2018 году официально появился термин “Инвестиционный Советник” вместе с законом об инвестиционных советниках.
Инвестиционный советник — это профессиональный участник рынка ценных бумаг, который входит в реестр инвестиционных советников Центрального Банка России. Он дает индивидуальные инвестиционные рекомендации и занимается составлением и сопровождением инвестиционных портфелей.
В России финансовому советнику, который не составляет инвестиционный портфель и не подбирает конкретные ценные бумаги для человека, в данный реестр входить не нужно. Дополнительные сертификаты не требуются. На первом плане всегда стоит инвестиционный опыт и личная практика.
Договор можно заключить сроком от 1 года до 5 лет, с дальнейшей пролонгацией.
Да, договор предусматривает процесс расторжения в определенные сроки.
Финансовый Советник поможет сформировать персональную финансовую стратегию, которая подходит именно под ваши конкретные цели и задачи; правильно и эффективно инвестировать денежные средства, подобрав финансовые инструменты с учетом ваших целей, горизонта планирования и риск-профиля, тем самым защитив от базовых ошибок в инвестициях.
Финансовый Советник будет вашим помощником в выработке дисциплины накоплений и инвестирования.
А самое главное — финансовый советник действительно поможет достичь ваших финансовых целей и будет сопровождать вас на пути к ним.
Прежде всего, нужно ознакомиться с перечнем услуг и профилем самого финансового советника.
У него должен быть значительный самостоятельный опыт инвестирования.
Далее, вы можете просмотреть видео, статьи консультанта: понятно ли он для вас говорит, сработаетесь ли, комфортно ли вам с ним, на первый взгляд, запросить пример работ, отзывы клиентов.
Вы можете записаться на личную встречу к финансовому советнику.
— Ежемесячные или ежеквартальные встречи с финансовым советником;
— Ведение документооборота;
— Промежуточный анализ задач и портфеля; по необходимости — корректировка;
— Корректировка дельты по необходимости;
— Консультирование по налогообложению;
— Структурирование капитала;
— Ответы на актуальные вопросы.
А также с вашим финансовым советником вы можете обговорить дополнительные персональные задачи, которые бы вы хотели включить в сопровождение.
А также с вашим финансовым советником вы можете обговорить дополнительные персональные задачи, которые бы вы хотели включить в сопровождение.
