На днях читала историю Норвегии, хочу поделиться, как страна стала ярким примером того, как можно эффективно управлять природными ресурсами, создав один из самых крупных инвестиционных фондов в мире.
В 1990 году в стране был основан Суверенный фонд, который с 1996 года начал активно инвестировать в акции и облигации на международных рынках.
В отличие от многих других стран, включая и нашу, Норвегия решила не тратить доходы от нефти сразу, а направить их на долгосрочные инвестиции. Каждый раз, получая прибыль от нефти, они вкладывали средства в ценные бумаги, а не расходовали их на текущие нужды. Более того, из фонда можно использовать не более 3% активов для государственных нужд, что обеспечивает его устойчивость и долговечность.
На сегодняшний день размер фонда превышает 1,7 триллиона долларов. Интересно, что доходы от инвестиций с момента его создания уже почти в два раза превысили доходы от нефти: вложив 4,8 триллиона крон, Норвегия получила прибыль в 9,8 триллиона крон.
Важным аспектом является правило, согласно которому только государственные компании могут заниматься добычей нефти. При этом их прибыль облагается налогом по ставке 78%. Эти средства не тратятся немедленно, а попадают в специально созданный фонд, что позволяет избежать разгона инфляции.
Сегодня фонд владеет 1,5% всех акций на мировых фондовых рынках и в 2023 году принес рекордные 213 миллиардов долларов прибыли. Эти средства используются для финансирования здравоохранения, образования и инфраструктуры. Ограничение в 3% гарантирует, что фонд останется неприкосновенным и станет основой финансового благополучия будущих поколений. В результате на каждого норвежца приходится более 300 000 долларов в этом фонде.
Норвегия демонстрирует, как избежать «ловушки расходов». Многие люди при увеличении доходов пропорционально увеличивают свои расходы, тем самым теряя возможность накопления капитала. Важно повышать траты лишь частично и оставлять определенный процент для инвестиций.
Если вы стремитесь обеспечить свое будущее или будущее своих детей, будьте готовы к рискам. Норвегия начала с облигаций, но вскоре поняла, что для роста богатства необходимо включать более рискованные активы — акции. Сегодня их доля составляет 70%, что позволило увеличить доход от портфеля выше первоначальных вложений. Желательно, чтобы в вашем пенсионном портфеле были не менее 50% акций, иначе вы рискуете потерять покупательную способность ваших сбережений.
И не забывайте запастись терпением — создание капитала требует времени. А то мы очень любим быстро и сразу. Если вы начинаете с нуля, настройтесь на долгосрочные вложения: для формирования значительного капитала потребуется минимум 10 лет регулярных инвестиций. Рекомендуется откладывать 10-15% от каждого дохода на брокерский счет для покупки ценных бумаг.
Если вы хотите научиться грамотно инвестировать, вы можете всегда прийти к нам на обучение в «Территория финансов» или получить полноценную профессию «Финансовый советник». Также сопровождаем тех, кто хочет начать строить капитал для себя и своей семьи или распределить более эффективно свои деньги и активы.
Как вам пример страны как долгосрочного инвестора?
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией.
Записывайтесь на консультацию
