Звершился форум Инвестсоветников «ФИНСОВЕТ» в Казани.
Помимо инвестсоветников были финансовые советники, представители ЦБ, управляющих компаний и брокеров.
На сегодняшний день в ЦБ зарегистрировано всего 177 инвестиционных советников (ИС). Очень много было дискуссий по сдачи отчетности для ЦБ , что много специалистов не хотят получать статус ИС и работают в серую, и нужно ли сделать и для финансовых советников критерии отбора или выдавать им лицензию и многое другое.
Некоторые инвестсоветники высказали свое мнение, по отношению к финансовым советникам, что раз у нас лицензия, то мы круче. Хотя многие ИС получают лицензию для ведения блогерства и своих курсов, чтобы стоял статус. Но клиентов не ведут, т.к это огромная работа.
Но как можно сравнивать две разные профессии? Это как например сравнить терапевта и стоматолога. Кто круче?
А давайте разберем, чем Финсоветник отличается от Инвестсоветника? В чем отличия?
Инвестиционный советник (ИС)- это организация или специалист, который дает индивидуальные инвестиционные рекомендации: какие конкретно ценные бумаги, акции или облигации приобрести на рынке, чтобы достигнуть определенных финансовых целей.
Деятельность инвестиционного советника регулируется федеральным законом “О рынке ценных бумаг” с 2018 года.
Понятие “финансовый советник” -(ФС) более широкое, как и его деятельность. Он может сотрудничать в партнерстве с несколькими инвестиционными советниками и подобрать для клиента нужные продукты в зависимости от целей и ситуаций.
По сути, это финансовый менеджер, который закрывает финансовые вопросы клиента — от обучения ведению учета доходов и расходов, до разработки стратегии достижения целей, с подбором уже проверенных и готовых решений от инвестиционных советников.
Финсоветник:
• прорабатывает финансовые цели и стратегию их достижения;
• проводит анализ имеющихся ресурсов, активов и пассивов;
• консультирует по вопросам наследования, формированию инвестиционного портфеля;
• помогает оптимизировать налоги, страховые выплаты, в получении льгот.
• помогает подобрать разные решения и инструменты, не только фондовый рынок
Поэтому, инвестиционного советника можно считать специалистом, который выполняет лишь часть задач финансового советника.
Деятельность финансового советника пока не регулируется законодательством. Но он может входить в состав саморегулируемой организации (СРО), у которой есть устав и стандарты по ведению деятельности, которые финсоветник обязан соблюдать.
На форуме некоторые ИС обратились к ЦБ, чтобы он расширил им спектр услуг и помимо лицензии на Ценные бумаги, у них была лицензия по страхованию и другим инструментам. А ЦБ ведь и так не запрещает им этим пользоваться, пожалуйста добавляйте себе эти услуги и работайте.
Но считаю, что каждый должен заниматься своим делом.
Если ФС будет совмещать и вести портфели клиентов, он просто не вывезет свою деятельность. Если ИС будет помимо формирования портфелей по фондовому рынку , заниматься другими инструментами , он не будет делать качественно свою работу.
А то как в поговорке будет «И жнец и на дуде игрец» .
Это будет во вред клиенту.
Как показывает моя многолетняя практика, когда ФС и ИС работает в связке, это получается намного эффективнее . Фокус, время, энергия направлены конкретно на результат.
А вот чтобы независимых финансовых советников как-то сертифицировать, по определенным критериям, я двумя руками ЗА, потому что очень много стало консультантов, после недельных курсов, которые называют себя Финансовыми советниками , а это очень бьет по репутации нашей профессии.
Давайте будем усиливать друг друга , на благо клиентам, а не мерятся кто круче.
Что думаете по этому поводу?
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией.
Пишите в комментариях свои вопросы!
Записывайтесь на консультацию
